最近，貴金屬行業(yè)爆出兩大新聞。其一，全球規(guī)模最大的鉆石公司之一Alrosa發(fā)布旨在提高流程透明度的區(qū)塊鏈項(xiàng)目。其二，全球最大銀行之一摩根大通已經(jīng)開始利用區(qū)塊鏈方案實(shí)現(xiàn)黃金代幣化。

事實(shí)上，黃金與鉆石行業(yè)一直是區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域的先鋒——這是因?yàn)槠鋸?fù)雜的生態(tài)系統(tǒng)對于供應(yīng)鏈有著高度依賴性，而貨物在到達(dá)目的地之前，往往需要輾轉(zhuǎn)經(jīng)過數(shù)十個地理位置。區(qū)塊鏈技術(shù)能夠追蹤從礦山到零售商的每個環(huán)節(jié)當(dāng)中的價值資產(chǎn)，從而避免安全問題或者出現(xiàn)紕漏。

黃金渴望區(qū)塊鏈的援手

今年10月19日，倫敦金銀市場協(xié)會（the London Bullion Market Association，簡稱LBMA）——一個專門進(jìn)行黃金與白銀批發(fā)交易的場外交易市場——正式宣布利用區(qū)塊鏈技術(shù)幫助推動行業(yè)現(xiàn)代化與提高透明度的計(jì)劃。

這項(xiàng)技術(shù)將幫助其排除全球供應(yīng)鏈中存在“非法開采或交易，或者用于資助各類沖突活動”嫌疑的貴金屬。事實(shí)上，此類問題長期以來一直困擾著整個行業(yè)：2017年3月，美國聯(lián)邦調(diào)查局曾指控NTR Metals公司的三名員工從某南美國家進(jìn)口了價值36億美元的黃金，進(jìn)行精煉與出售，并將收益轉(zhuǎn)匯給“販毒者”。

因此據(jù)路透社報(bào)道，2018年3月，倫敦金銀市場協(xié)會要求其144名成員（包括全球最大的各黃金精煉商、銀行以及經(jīng)銷商）提出建議，探討如何追蹤從礦山到最終目的地的黃金產(chǎn)出與交易流程，同時防止偽造金條等活動。

倫敦金銀市場協(xié)會董事會主席Sakhila Mirza在接受路透社采訪時表示，該協(xié)會收到了26份“來自初創(chuàng)企業(yè)以及大型科技公司”的提案，但其中只提到了一個名字——IBM。雖然該協(xié)會并不堅(jiān)持使用區(qū)塊鏈技術(shù)，但報(bào)道稱在“全部26份提案草案中，有20份建議采用此項(xiàng)技術(shù)。”

如今，倫敦金銀市場協(xié)會計(jì)劃發(fā)布指導(dǎo)方針，用以核準(zhǔn)并監(jiān)督各技術(shù)供應(yīng)商。Mirza補(bǔ)充稱：

“我們需要制定標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)則，以幫助我們了解如何建立起可靠的區(qū)塊鏈解決方案……一旦這些解決方案得到妥善構(gòu)建，最終我們將以此為基準(zhǔn)，選擇符合要求的服務(wù)供應(yīng)商。”

根據(jù)倫敦金銀市場協(xié)會董事會主席的說法，將于2019年上半年對這套追蹤系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)草案進(jìn)行討論。

摩根大通介入其中，計(jì)劃實(shí)現(xiàn)黃金代幣化

今年10月29日，《金融評論報(bào)》報(bào)道稱，作為全球市場最高的銀行，摩根大通一直在利用其企業(yè)版以太坊區(qū)塊鏈支持的智能合約（名為Quorum）對金條進(jìn)行標(biāo)記。

Quorum最初公布于2016年10月，并作為以太坊企業(yè)聯(lián)盟（Ethereum Enterprise Alliance，簡稱EEA）中的重要組成部分。摩根大通希望推出一套區(qū)塊鏈驅(qū)動型系統(tǒng)，旨在“顯著減少”全球支付流程驗(yàn)證工作所需要的引入方數(shù)量，并將交易時間“從數(shù)周縮短至數(shù)小時”。而在此之前一個月，摩根大通CEO Jamie Dimon曾明確表示比特幣“就是一場騙局”，將“不得善終”，且在最近評論中，他更指出他個人對于加密貨幣“根本不抱任何指望”，但強(qiáng)調(diào)稱“區(qū)塊鏈技術(shù)是真實(shí)有效的。”

根據(jù)《金融評論報(bào)》的報(bào)道，摩根大通公司在今年10月22日至25日于悉尼召開的Sibos大會上提到了對資產(chǎn)進(jìn)行“代幣化”的想法。摩根大通公司區(qū)塊鏈計(jì)劃負(fù)責(zé)人Umar Farooq對這一概念做出了如下概述：

“他們將一根金條包裹在帶有電子標(biāo)簽的防篡改外殼內(nèi)，從而確保能夠從礦井到最終目的地對金條的流通進(jìn)行全程追蹤。如此一來，我們就能夠確保這座礦山不存在非法活動，對于這種來源明確的金條，買家的出價會更高。類似的技術(shù)應(yīng)用方式也將適用于鉆石。”

因此，“代幣化”意味著對物理資產(chǎn)進(jìn)行標(biāo)記，并立足分布式分類賬（例如Quorum這類企業(yè)私有區(qū)塊鏈）對其進(jìn)行監(jiān)控。這一概念不僅承認(rèn)區(qū)塊鏈解決方案的安全性，同時也能夠降低風(fēng)險(xiǎn)并消除交易過程中所需要的介入方數(shù)量——例如經(jīng)紀(jì)人與交易所。

“負(fù)責(zé)任的黃金”：關(guān)于黃金代幣化的另一種嘗試

總部位于美國的Emergent Technology控股公司于今年2月推出了一套類似的解決方案。當(dāng)時這家金融科技公司宣稱其“負(fù)責(zé)任的黃金（Responsible Gold）”供應(yīng)鏈將配合“G-coin（一種據(jù)稱由「來源明確的負(fù)責(zé)任黃金」所支持的數(shù)字代幣）”共同發(fā)揮作用。

根據(jù)新聞報(bào)道，“負(fù)責(zé)任的黃金”供應(yīng)鏈?zhǔn)且惶自S可型區(qū)塊鏈，可用于“從礦井到精煉廠，再到金庫”對黃金進(jìn)行全面責(zé)任追蹤。目標(biāo)在于通過數(shù)字記錄為每塊金條附加加密印章，從而在整個供應(yīng)鏈內(nèi)為黃金提供100%切實(shí)可信的來源保證。

Emergent公司首席商務(wù)官M(fèi)itchell Davis在接受CNBC采訪時表示，該公司所采用的方法與其它項(xiàng)目存在“本質(zhì)區(qū)別”，部分原因在于其專注于“來源明確的負(fù)責(zé)任黃金。”

另一方面，“G-coin”則是由其與在紐約證券交易所上市的加拿大礦業(yè)集團(tuán)Yamana Gold共同創(chuàng)建。據(jù)稱一枚代幣的價值相當(dāng)于一克“來源明確的負(fù)責(zé)任黃金”，且與黃金的現(xiàn)貨價格直接掛鉤。

鉆石行業(yè)問題與現(xiàn)有區(qū)塊鏈解決方案

鉆石行業(yè)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的歷史可以追溯到2015年5月——當(dāng)時澳大利亞企業(yè)家Leanne Kemp首次創(chuàng)立Eeverledger，一家由分布式分類賬技術(shù)（distributed ledger technology ，簡稱DLT）驅(qū)動的全球鉆石數(shù)字注冊機(jī)構(gòu)。其主要目標(biāo)之一在于解決“血腥鉆石”的問題，即在戰(zhàn)區(qū)采集鉆石并將銷售利潤回饋給強(qiáng)權(quán)政府。

不可變的分類賬將允許各方訪問特定鉆石的完整歷史記錄，而且由于鉆石在抵達(dá)目的地之前經(jīng)歷的各個環(huán)節(jié)都將得到記錄，文檔偽造的可能性也將得到消除。

2018年1月，專門從事鉆石勘探、采集與零售的大型國際企業(yè)De Beers集團(tuán)也推出了類似的計(jì)劃，不過規(guī)模更大，且真正應(yīng)用于商業(yè)層面。該公司宣布正在研究區(qū)塊鏈技術(shù)，希望借此提高鉆石價值鏈的透明度，同時為其平臺上注冊的每一顆鉆石提供永久性數(shù)字記錄。

De Beers集團(tuán)補(bǔ)充稱，其初步概念驗(yàn)證試驗(yàn)獲得了成功，并由此衍生出一套工作原型。該公司CEO Bruce Cleaver在一份新聞稿中表示：

“鉆石具有持久的價值，并代表著生命當(dāng)中最有意義的時刻，因此我們必須確保鉆石沒有被沖突與鮮血污染，且完全天然形成。利用區(qū)塊鏈技術(shù)，我們將為消費(fèi)者以及各行業(yè)參與者提供額外的保證，在我們平臺上注冊的每一顆鉆石都將擁有與鉆石本身一樣的恒久記錄。”

就在De Beer集團(tuán)發(fā)布聲明的一周之后，加拿大非政府組織Impact脫離了金伯利進(jìn)程倡議（此項(xiàng)進(jìn)程建立于2000年，旨在防止「血腥鉆石」進(jìn)入主流鉆石市場），因?yàn)槠湔J(rèn)為這一全球協(xié)議未能成功實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。此舉凸顯出鉆石行業(yè)內(nèi)這一問題的緊迫性。

Tracr: 成功實(shí)現(xiàn)鉆石追蹤

今年5月10日，De Beers集團(tuán)宣布利用區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)了對100顆高價值鉆石從礦山到零售商的全程追蹤。據(jù)新聞指出，這是“鉆石第一次完成了從礦山到零售平臺的數(shù)字化追蹤。”

De Beers集團(tuán)還宣布推出名為Tracr的區(qū)塊鏈計(jì)劃，該平臺據(jù)稱將“對整個鉆石行業(yè)開放。”參與這一計(jì)劃的五家領(lǐng)先鉆石廠商包括：Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy Blue NV以及Venus Jewel。

Tracr將分配一條獨(dú)特的“全球鉆石ID”，其中將記錄單一鉆石的各項(xiàng)特征，例如克拉數(shù)、凈度以及顏色。此后，這些數(shù)據(jù)將被記錄在不可變數(shù)字分類賬之上。接下來，Tracr將驗(yàn)證鉆石在抵達(dá)目的地之前所經(jīng)歷的各個環(huán)節(jié)。

除了提高供應(yīng)鏈效率之外，該公司此舉還希望能夠提供消費(fèi)者信心以及公眾對于鉆石良好來源的信任，旨在補(bǔ)充行業(yè)內(nèi)的現(xiàn)有法規(guī)及計(jì)劃，包括金伯利進(jìn)程證書制度、世界鉆石理事會保證制度以及負(fù)責(zé)任珠寶理事會行為準(zhǔn)則等等。

De Beers集團(tuán)CEO Bruce Cleaver向行業(yè)強(qiáng)調(diào)了此項(xiàng)倡議的重要意義：

“Tracr項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)已經(jīng)證明其有能力對鉆石價值鏈進(jìn)行成功追蹤，并以前所未有的方式提供資產(chǎn)的可追溯性保證。這是一項(xiàng)重大突破，并將通過我們與其他共同致力于行業(yè)進(jìn)步及創(chuàng)新試點(diǎn)的參與者們的密切合作來實(shí)現(xiàn)。”

今年10月29日，俄羅斯主要鉆石開采企業(yè)之一Alrosa公司加入了Tracr項(xiàng)目，這進(jìn)一步提升了此項(xiàng)計(jì)劃在行業(yè)中的普及潛力。據(jù)報(bào)道，Alrosa是目前全球鉆石原石出產(chǎn)克拉數(shù)最高的企業(yè)，其與De Beers集團(tuán)一道貢獻(xiàn)了全球約半數(shù)的鉆石供應(yīng)量。

Alrosa公司CEO Sergey Ivanov在接受《礦業(yè)周刊》采訪時指出，該公司之所以采取這一舉措，是因?yàn)槠鋱?jiān)信行業(yè)協(xié)作對于實(shí)現(xiàn)這一“共同目標(biāo)”而言至關(guān)重要。

IBM入局

今年4月底，某珠寶行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者聯(lián)盟宣布將與IBM公司合作推動TrustChain計(jì)劃，并由IBM方面開發(fā)一套區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，以追蹤成品珠寶的來源。

TrustChain計(jì)劃的參與方包括貴金屬精煉企業(yè)Asahi Refining、珠寶零售商Helzberg Diamonds、貴金屬供應(yīng)商LeachGarner、珠寶制造商Richline Group以及獨(dú)立驗(yàn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)UL。

以IBM區(qū)塊鏈平臺以及Hyperledger項(xiàng)目為基礎(chǔ)，這項(xiàng)計(jì)劃將對鉆石及貴金屬從原產(chǎn)地到零售地點(diǎn)的流動過程進(jìn)行追蹤與驗(yàn)證。其提供“數(shù)字驗(yàn)證、物理產(chǎn)品與流程驗(yàn)證以及第三方監(jiān)督”，旨在向客戶保證他們所購買的珠寶產(chǎn)品符合道德標(biāo)準(zhǔn)。

通過對此項(xiàng)技術(shù)的應(yīng)用，該企業(yè)聯(lián)盟希望將流程全面推向數(shù)字化，在網(wǎng)絡(luò)之內(nèi)建立共享且不可變的交易記錄，從而實(shí)現(xiàn)對可信數(shù)據(jù)的實(shí)時訪問。Richline Group首席營銷官M(fèi)ark Hanna對該項(xiàng)計(jì)劃發(fā)表評論稱：

“TrustChain是我們行業(yè)內(nèi)的首套此類區(qū)塊鏈，為了將IBM公司領(lǐng)先的區(qū)塊鏈技術(shù)與第三方組織負(fù)責(zé)任的采購、驗(yàn)證與治理活動結(jié)合，并由UL方面擔(dān)任監(jiān)管員角色。”

根據(jù)此項(xiàng)聲明，該產(chǎn)品將于2018年年底正式向消費(fèi)者開放。

鉆石同樣邁上代幣化之路

2018年5月，區(qū)塊鏈初創(chuàng)企業(yè)D1 Mint作為鉆石支持型加密資產(chǎn)D1 Coin的締造方，宣布將與兩家領(lǐng)先的鉆石行業(yè)參與者合作，旨在推動寶石資產(chǎn)的代幣化進(jìn)程。

具體來講，D1 Mint有限公司簽署了一項(xiàng)協(xié)議，將從全球資深行業(yè)參與者KGK鉆石公司手中購買總值高達(dá)2000萬美元的1500枚投資級鉆石，其鉆石原石由Alrosa公司提供。

D1公司將利用定價算法，以確定加密資產(chǎn)投資者在任意給定時間內(nèi)從自身鉆石儲備中進(jìn)行代幣贖回的具體價格。此項(xiàng)技術(shù)將納入多項(xiàng)行業(yè)中的傳統(tǒng)價值參數(shù)，具體包括鉆石的形狀、克拉數(shù)、切割工藝以及凈度等等。

盡管鉆石行業(yè)的零售需求目前停滯不前，但根據(jù)De Beers集團(tuán)進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查，自2014年以來，鉆石珠寶的全球支出每年都保持在800億美元左右。Alrosa公司董事會成員Alexei Chekunkov對目前的行業(yè)前景表示樂觀，他認(rèn)為，區(qū)塊鏈層面的創(chuàng)新舉措將使得天然鉆石成為一種更具廣泛吸引力的“投資資產(chǎn)類別”。而這最終將徹底改變寶石行業(yè)的運(yùn)營思路，從而“催生出各類投資者群體，并帶來更高的市場需求。”